Mòdul:
Sistema Financer, actius financers i assessoria financera
ECTS:
16
Durada:
126 h.
Contingut:
(16 ECTS - 56 hores presencials + 70 hores virtuals)
1. L'assessorament i gestió de patrimoni.
8.Sessions asíncrones (70 hores)
1. L'assessorament i gestió de patrimoni.
- Concepte, entorn i canvis recents en la gestió patrimonial
- Necessitats dels clients, objectius d'inversió
- Test de conveniència i test d'adequació. Obtenció d'informació
- Planificació de la inversió i assignació de carteres
- Capital i operació financera
- Capitalització i actualització simple i composta
- Rendibilitats
- Risc, volatilitat i introducció a la teoria de carteres
- Indicadors macroeconòmics i cicles
- Sistema, actius i mercats financers
- Tipus d'interès, política monetària, mercats monetaris
- Renda fixa: deute i crèdits
- Renda variable: valoració i principals elements d'anàlisi
- Introducció als derivats i a les divises
- Fons i societats d'inversió i les gestores. Descripció legal
- Classificacions per actius i nivells de risc
- Rendibilitat i riscos dels fons
- Concepte, tipologia i contractes d¿assegurances
- Previsió pública, empresarial i personal
- Assegurances de vida i inversió
- Plans i fons de pensions
- Panoràmica fiscal
- Fiscalitat dels productes financers
- Compliment normatiu per a l¿assessor financer i gestor patrimonial
8.Sessions asíncrones (70 hores)
Mòdul:
Noves tendències en el sector financer
ECTS:
14
Durada:
114 h.
Contingut:
(14 ECTS - 52 hores presencials + 62 virtuals)
1. Digitalització bancària i financera
1. Digitalització bancària i financera
- Introducció, gestió, estratègia i productes en banca tradicional, digital i fintech
- Transformació digital a la banca
- Innovacions tecnològiques per a l'assessorament financer
- Fonaments, usos del blockchain
- Big data, intel·ligència artificial, machine learning i eines analítiques predictives
- Eines avançades. Software per al Bigdata, eines analítiques i diagnostiques
- Nous entrant: fintech, bigtech, telcos
- Aportacions del fintech. Perspectives de futur
- Competència i col·laboracions amb el sector financer tradicional
- Bitcoin i la plataforma ethereum
- Criptoactius i tokens
- Finances descentralitzades: tipus, operacions i futura regulació.
- L'euro digital
- Marc, objectius i descripcions de l'ISR, ESG i finances sostenibles
- Iniciatives i regulació per a les finances sostenibles
- Productes i inversió ESG
- Elements socials i de governança
- La psicologia econòmica i financera
- Principals biaixos cognitius i conductuals, i heurística
- Limitacions i oportunitats. Els biaixos dels professionals
- Nudges per a la millora de les decisions
- La psicologia econòmica aplicada a l'assessorament
- El venture capital, capital risk i el private lending
- Màrqueting digital en finances
- Introducció al financial planning com evolució de l'assessorament
